Il y a quelques années seulement, l'épargne éthique était encore inconnue en
France. À une époque, elle était même considérée comme étant une pratique marginale. Aujourd'hui, de plus en plus d'épargnants optent pour l'épargne éthique. Lorsqu'une personne réalise une épargne éthique, cela veut dire qu'elle n'effectue pas une épargne dans le seul but de constituer un capital mais tient également compte d'autres paramètres n'ayant rien avoir avec le côté financier et fructifiant.
Du fait de ses particularités, l'épargne éthique appartient à la catégorie des ISR ou Investissement Socialement Responsable. Si l'on s'intéresse à l'histoire de l'épargne éthique, celle-ci est donc indissociable de celle des ISR, une formule ne date pas d'hier. Elle fait son apparition au XVIIIe siècle en
Grande-Bretagne. On la connaissait alors sous le sigle de SRI ou Socially Responsible Investing. Une forme d'épargne éthique a également fait son apparition au XIXe siècle du côté des États-Unis. À cette époque, les membres de certaines entités religieuses ont reçu une interdiction formelle de la part des dirigeants de la congrégation à laquelle ils appartenaient d'investir dans des entreprises produisant ou commercialisant du tabac, de l'alcool ou des armes. Le précurseur des Investissements Socialement Responsables de notre société moderne date du début des années 1970 ou plus précisément de l'année 1971. Ce sont Jack Corbett et Luther Tyson, deux pasteurs appartenant au mouvement méthodiste qui ont mis en place le Pax World Fund dont la mission est d'investir uniquement dans les sociétés n'ayant aucun lien avec la fabrication et la distribution d'armes.
Le 27 avril 2006 est une date mémorable pour l'Investissement Socialement Reponsable. Ce jour-là, les principes de bases de cette formule sont entérinés par les Nations Unies et font dès lors partie intégrante du Pacte Mondial. Concrètement, les personnes ayant choisi de pencher pour l'épargne éthique effectuent leurs placements dans un portefeuille d'actions ou dans un FCP - Fonds Commun de Placement en se souciant des missions et de l'éthique de l'entreprise dans laquelle l'épargne collective est investie. L'on parle de fonds éthique. Différents critères peuvent être retenus.
Certains épargnants privilégient les entreprises qui se soucient du développement tandis que d'autres ne jurent que par les celles qui se font le devoir d'œuvrer pour le respect des droits de l'homme ou pour le respect de l'environnement. À contrario, les épargnants soucieux de la dimension éthique évitent d'investir dans des entreprises telles que celles spécialisées dans la production de tabac, dans la production d'alcool ou encore dans la fabrication d'armements. Le mode de fonctionnement des fonds éthiques est strictement la même que celui des Fonds Communs de Placement. La différence ne se trouve pas au niveau de l'organisation mais au niveau des entreprises qui constituent le fonds. Pour que la notion d'Investissement Socialement Responsable soit dûment respectée, les entreprises cotées et pouvant bénéficier des fonds éthiques sont dans l'obligation de fournir régulièrement des informations précises et véridiques sur les retombées qu'opère leur activité du point de vue social et du point de vue environnemental.
Aujourd'hui, afin de donner aux épargnants l'assurance d'avoir effectué un investissement réellement responsable, des entreprises spécialisées dans l'environnement et dans les notations sociales procèdent à des enquêtes et proposent périodiquement des évaluations des entreprises cotées. Concernant le rendement des sociétés dites éthiques, beaucoup sont ceux qui ont tendance à penser que celui-ci est faible. Ils sont dans le faux.
Au vu des différents paramètres pris en considération par ces entreprises dans leur politique de développement, celles-ci ont l'assurance de se développer et de profiter d'un rendement optimal sur le long terme. Il faut effectivement rappeler que les entreprises qui ont choisi une politique éthique limitent certains coûts et minimisent les risques et les opérations qui pourraient porter atteinte à leur image. En définitive, ce sont des entreprises qui possèdent tous les atouts pour bénéficier de cotations en Bourse des plus alléchantes. Bref, les personnes qui ont choisi de réaliser des épargnes éthiques en privilégiant la dimension éthique ne le font certainement pas au détriment de la dimension financière. Bien au contraire. Certaines études menées sur les résultats financiers des entreprises concernées auraient d'ailleurs prouver que leur développement se trouve dans la moyenne et est même parfois supérieur par rapport à l'évolution des entreprises « classiques ».
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Il y a 2 jours 22 heures 54 minutes :
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